Brief Intro do dywidendy Inwestowanie dla początkujących
inwestowanie dywidenda jest jednym z moich ulubionych tematów inwestycyjnej dyskutować. Być może wiesz już, że firma jest podzielony na udziały w magazynie, a czasami, Zarząd postanawia podzielić część zysku osiągniętego przez przedsiębiorstwo wśród różnych udziałowców i wysłać im czek (trafniej tych dniach wysłać bezpośredni depozytu do swojego konta maklerskiego lub innego rachunku inwestycyjnym, takich jak Roth IRA), do ich cięcia tych zarobków.
Na przykład, jeśli firma zarobił $ 100 mln zysku po opodatkowaniu, Rada Dyrektorów może zadecydować o wypłacie $ 50 mln w dywidend i reinwestować drugi $ 50 mln na rozbudowę, zmniejszenie zadłużenia, badań lub wprowadzaniu nowych produktów.
Jeśli Zdjęcie płaci $ 1 dywidendę i można kupić akcje za 20 $ każdy za pośrednictwem maklera papierów wartościowych, czas mówi się, że mają 5% stopę dywidendy, ponieważ jest to równoznaczne oprocentowanie jesteś zarabiać na pieniądze [$ 1 dywidendy podzielone przez 20 $ cena akcji = 0,05, lub 5%]. Oznacza to, że jeśli było zainwestować 1,000,000 $ na akcje dywidendy z 5% rentowności dywidendy, co można uzyskać $ 50,000 mail, lub skierować zdeponowane na koncie oszczędności lub sprawdzanie konta.
Podstawy dywidendy Strategie Inwestowanie Spójrz Bezpieczeństwa na wypłatę dywidendy
Dobre inwestorzy dywidendy tendencję do patrzenia na kilka rzeczy w ich ulubionych zapasów dywidendy.
Po pierwsze, chcą bezpieczeństwa dywidendy.
To jest mierzona przede wszystkim wskaźnik pokrycia dywidendy. Jeśli firma zarabia $ 100 miliony, a płaci się 30 $ mln dywidendy, dywidenda może być bezpieczniejsze niż jeśli firma płaci się 90 $ mln dywidendy. W tym ostatnim przypadku, jeśli zyski spadły o 10%, nie byłoby poduszka lewo za zarządzanie w użyciu.
Jako bardzo ogólną zasadę, że na pewno nie jest stosowane we wszystkich przypadkach, ale warto wiedzieć, jak rodzaj czeku pierwszego przejścia, inwestorzy dywidendy nie lubią, aby zobaczyć więcej niż 60% zysków wypłacanych w formie dywidendy.
Myśląc o bezpieczeństwie dywidendy, ważne jest, aby nie zostać zwiedzeni do fałszywego poczucia komfortu niski współczynnik wypłaty dywidendy. Jako jeden słynny inwestor stwierdził, że nie ma znaczenia, jak dobrze wyglądać numery jeśli analizując pojedynczą elektrownię w Nowym Orleanie, ponieważ istnieje ogromne ryzyko geograficzny. Straszna, nisko prawdopodobieństwo huraganów, która uderza w sam raz można przetrzeć całą sprawę. Stabilność dochodów i przepływów pieniężnych, innymi słowy, jest równie ważne. Im bardziej stabilny pieniądze pochodzące w celu pokrycia dywidendy, tym wyższy wskaźnik wypłat może być nie powodując zbyt wiele obaw.
Dobry Dywidenda Inwestowanie Strategies ostrości na zbyt duża stopa dywidendy lub wysokiej dywidendy dynamika Approach
Następnie dobre dywidendy inwestorzy koncentrują się na każdym podejściu plastyczności wysokiej dywidendy lub strategii wysokiego tempa wzrostu dywidendy. Oba służą różne role w różnych portfeli i mają swoje odpowiednie zwolenników. Dawne wyniki w dużych dochodów pieniężnych teraz , często z wolno rosnących firm, które mają niewielkie zastosowanie do nieprzyzwoitej ilości przepływów pieniężnych produkowanego więc przeważnie zostaje wysłany do drzwi, a drugi kupuje przedsiębiorstw, które mogą być płacenie znacznie niższych than- średnie do dywidendy, ale to są tak szybko rosnące, pięć lub dziesięć lat w dół drogi, że bezwzględne kwoty dolarów zebrane stosie są równe lub wyższe niż to, co znacznie zostałaby otrzymana za pomocą alternatywnego podejścia plastyczności wysokiej dywidendy.
Doskonałym przykładem z historii na giełdzie jest Wal-Mart Stores, Inc. Podczas fazy ekspansji, to sprzedawane jako taki wysoki stosunek ceny do zarobków, że stopa dywidendy wyglądał nieco żałosne. Jednak nowe sklepy otwierały się tak szybko, a wysokość dywidendy na jedną akcję jest zwiększona tak szybko jak zyski wspinał coraz większa, że stanowisko Kup i trzymaj mogło okazało cię do milionera dywidendy w czasie.
Oczywiście, w rzadkich sytuacjach, gdy wszystkie gwiazdy wyrównać, a świat się rozpada, można czasami dostać zarówno – prąd niezwykle wysoką stopę dywidendy i niemal na pewno wysokie tempo wzrostu dywidendy w przyszłości, gdy gospodarka powróciła. Kiedy sytuacje, jak to się stało, choć nie są one bez ryzyka oraz, w niektórych przypadkach znaczne ryzyko, że posiadają potencjał do znacznego nadzwyczajnych przyszłego dochodu pasywnego.
To jest powód, niektóre firmy zarządzające aktywami specjalizują się w strategii inwestycyjnej dywidendy.
Inteligentne Inwestorzy dywidendy Struktura ich kont Więc dywidend jest uprawniony i nie zbiera się w uwagę margines
Najpierw porozmawiajmy o wykwalifikowanych dywidendy. Wykwalifikowani dywidend są jednym z tych bardziej ezoterycznych dziedzinach prawa podatkowego większość ludzi nie zależy, ale wszystkim równe, jeśli inwestują w większości kont, będziesz chciał dochód dywidenda za „kwalifikowany”. Przepisy są skomplikowane, więc nie będziemy się do nich, ale wszystkim równe, że to zły pomysł, aby handlować zapasów dywidendy, jeśli jesteś po dochodów z dywidend. Powód? akcje dywidendowe utrzymywane przez krótki okres czasu nie uzyskać korzyści z niskich stawek podatku od dywidendy. Rząd chce, aby zachęcić ludzi do długoterminowych inwestorów, więc oferuje znaczące zachęty do posiadania swoich udziałów.
Następnie musimy porozmawiać o jednym z ukrytych zagrożeń związanych z inwestowaniem za pośrednictwem rachunku marży zamiast rachunku pieniężnym. Jeśli trzymać zapasy dywidendy w rachunku marż, teoretycznie możliwe jest pośrednik zajmie akcji magazynie jesteś właścicielem i pożyczają je do przedsiębiorców, którzy chcą krótkim magazynie. Te podmioty, które będą musiały sprzedanych akcji trzymasz na koncie bez twojej wiedzy, są odpowiedzialne za co do ciebie żadnych dywidend, które pominięte, ponieważ nie, faktycznie, przytrzymaj akcji w momencie, choć myślisz zrobić i Twój wyciąg z konta pokazuje, że robisz. Pieniądze pochodzą z ich konta, tak długo, jak zachować swoją pozycję krótką otwarty i masz depozyt w wysokości co byś otrzymał w rzeczywistych dochodów z dywidend. Gdy tak się dzieje, ponieważ nie jest w rzeczywistości dochody z dywidendy otrzymane, nie dostać się traktować jako dochód kwalifikowaną dochodów z dywidend. Co oznacza, że zamiast płacić niskie stawki podatku od dywidend, trzeba zapłacić stawkę podatku od dochodów osobistych, która w niektórych przypadkach może być mniej więcej dwukrotnie, co trzeba inaczej musiał zapłacić.
Rozwiązanie to jest proste. Nie kupić akcje za pośrednictwem rachunków margines. Nie tylko uniknąć ryzyka rehypothecation, ale nigdy nie trzeba się martwić o wezwanie marży. Czego tu nie lubić? Oczywiście, może to być nieco mniej wygodne czekając na osady targowej, aby uzyskać dostęp do gotówki po sprzedaży akcji, ale kogo to obchodzi? Jeśli cięcie to tak blisko, pieniądze nie powinny być inwestowane na giełdzie, w każdym razie. W rzeczywistości, wiesz, że jestem gorącym zwolennikiem, że nigdy nie należy inwestować pieniędzy nie zamierza zachować zaparkowany przez co najmniej pięć lat. W przeciwnym razie, jesteś wprowadzenie znaczących element hazardu w to, co w przeciwnym razie może być inteligentny nabycie.
Jakie rodzaje inwestorzy wolą dywidendy Inwestowanie?
Istnieje wiele różnych typów inwestorów, którzy preferują strategię inwestowania dywidendy. Dla niektórych jest to trzewny, gut-level rzeczą. Można zobaczyć gotówkę, która wchodzi w kontach i pojawia się w skrzynce pocztowej. Dopóki kontrole i depozyty są coraz większe w miarę upływu czasu, wszystko jest dobrze. Dla innych jest to pragmatyczne problemem. Jeśli jesteś na emeryturze i potrzebują gotówki, aby zapłacić rachunki, cały przyszły wzrost w świecie nie robi Ci mnóstwo dobre, zwłaszcza jeśli świat się rozpada i akcje spadać. Ostatnią rzeczą, którą chcesz zrobić, jest zmuszony sprzedać swoją własność w cenie wiesz jest znacznie zaniżona, dywidenda daje możliwość utrzymywania na przez ciężkie czasy.
Konserwatywni inwestorzy preferują dywidendy, ponieważ istnieją poważne dowody, że jako klasa , akcje dywidendowe zrobić znacznie lepiej w czasie. Istnieje kilka powodów, to prawdopodobnie dzieje. Z jednej strony, gdy firma wysyła wypłacić drzwi, to albo ma pieniądze czy nie. Firmy, które płacą stały i rosnące dywidendy, jako grupa, mają niższy tak zwanych „rozliczenia międzyokresowe” w stosunku do przepływu środków pieniężnych, niż firm, które nie płacą dywidendy. Jak stać się bardziej zaawansowanych inwestorów, że będzie to bardzo ważne pojęcie, aby zrozumieć. Istnieją teorie, że firma ustalenia dywidendy zarządzanie sił politycznych, aby być bardziej selektywne akwizycje oraz polityki alokacji kapitału, co prowadzi do ogólnie lepszych zwrotów.
Z drugiej strony, możliwe jest również, że zapasy fakt dywidendy wykazuje tendencję spadkową mniej w porównaniu do zasobów bez dywidendy podczas rynków niedźwiedzia odgrywa rolę w utrzymaniu kapitalizacji rynkowej firmy jest na tyle wysoki, że może dotknąć rynki akcji i / lub dłużnych w czasach stresu, co pozwala uniknąć rozcieńczenia udziałowców i przetrwać nabyć osłabione konkurentów. Wszystko prawdopodobnie odgrywają rolę w różnym stopniu w różnych okresach czasu, z różnych firm, w różnych sektorach i branżach.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.
