Kratek Uvod v dividend Vlaganje za začetnike

Dividenda vlaganje je ena izmed mojih najljubših naložbenja teme za razpravo. Morda ste se naučili, da je podjetje razdeljeno na delnice zalogi, in včasih, svet direktorjev odloči, da razdeli del dobička, ki ga poslu zaslužila med različnimi delničarji in jim pošlje ček po pošti (bolj natančno v teh dneh, poslati direktno nakazilo na njihov borznoposredniški račun ali drugo naložbenem računu, kot Roth IRA), za njihovo znižanje teh plač.

Na primer, če podjetje zaslužil 100 milijonov $ v po obdavčitvi dobička, uprava lahko odloči za izplačilo 50 milijonov $ v obliki dividend in reinvestiranje drugi 50 milijonov $ v širitev, zmanjšanje dolga, raziskave, ali pa začetek novega izdelka.

Če stalež plača $ 1 dividende in jih lahko kupite delnice, za $ 20 vsako prek borznega posrednika, je stalež je dejal, da ima 5% dividendni donos, ker je to enakovredno obrestna mera, ki jo zaslužijo na svoj denar [$ 1 dividenda, deljeno s 20 $ delnice = 0,05 ali 5%]. To pomeni, da če bi vlagali $ 1.000.000 v zaloge dividend s 5% dividendne donose, bi dobili 50.000 $ po pošti ali neposredno odlagajo v vaš varčevalni račun ali tekoči račun.

Osnove dividend vlaganjem strategij Poglej za varnost v dividend

Dobre vlagatelji dividende ponavadi, da si za več stvari v svoje najljubše zaloge dividend.

Najprej hočejo varnost dividend.

 To je v prvi vrsti merjena z razmerjem pokritosti dividend. Če podjetje zasluži $ 100 milijonov in plača od $ 30 milijonov dividend, bi dividenda varnejši, kot če bi bilo podjetje v obliki dividend izplačilo 90 milijonov $. V slednjem primeru, če je dobiček padel za 10%, ne bi bilo blazina levo za upravljanje uporabe.

 Kot zelo splošno pravilo, da se nikakor ne uporablja v vseh primerih, vendar je še vedno vredno vedeti, kot neke vrste preverjanje prvega prehoda, vlagatelji dividend ne želi, da več kot 60% dobička, izplačanih v obliki dividend.

Ko razmišljate o varnosti dividend, je pomembno, da ne bodo zavedeni v lažen občutek ugodja, ki ga razmerja nizko dividend. Kot je pripomnil eden znan investitor, pa ni važno, kako dobro so številke videti, če ste analizo enotnega elektrarno v New Orleansu, saj je to velik geografski tveganje. Strašna, nizko verjetnost orkan, ki zadene ravno prav lahko obrišemo celotno stvar ven. Stabilnost prihodkov in denarnega toka, z drugimi besedami, je prav tako pomembno. Bolj stabilno denar prihaja za kritje dividende, višje razmerje izplačilo lahko brez povzročanja preveč skrbi.

Dobro dividend Vlaganje Strategies usmerjeno v visoki Dividendni donos ali visoki dividendni rast tečajev pristop

Nato dobri vlagatelji dividend osredotočajo na obeh pristopu donosnosti visoke dividende ali strategije stopnje rasti, visoke dividende. Tako služijo različne vloge v različnih portfeljev in imajo svoje privržence. Nekdanji rezultati v veliki denarni dohodek  zdaj , pogosto iz počasi rastočih podjetij, ki imajo malo uporabljajo za obsceno znesek denarnega toka proizvaja, tako da večinoma postane poslala ven, drugi pa kupuje podjetja, ki bi se lahko plačujejo precej nižji rezultat od povprečne dividende, sedaj pa so tako hitro rastejo, pet ali deset let po cesti, so  absolutni  zneski dolar zbrani od kocki so enake ali precej višji od tistega, kar bi bil prevzet z alternativni pristop donos visoke dividende.

 Popoln primer iz zgodovine na borzi je Wal-Mart Stores, Inc. V svoji fazi razvoja, s katerimi se trguje kot tako visoko razmerje cena-to-zaslužka, da je dividendna donosnost pogledal malo patetično. Vendar pa novi trgovine so tako hitro odpiranje, in delnice znesek dividend, ki se povečala tako hitro, kot je dobiček povzpel vedno večja, da je nakup in zadržite položaj bi vas spremenila v milijonar dividend v času.

Seveda, v redkih primerih, ko so vse zvezde uskladiti in svet razpada, lahko včasih tako – neverjetno močan tok, dividendna donosnost in skoraj gotovo visoko prihodnjo rast dividend, ko bo gospodarstvo opomoglo. Ko se situacije, kot se je to zgodilo, čeprav niso brez tveganja in, v nekaterih primerih precejšnje tveganje, imajo možnost znatnih nepričakovanih prihodnje pasivnih dohodkov.

 To je razlog, nekatere družbe za upravljanje premoženja specializirani strategij dividenda vlagajo.

Inteligentni dividend Vlagatelji Struktura njihovih računov Torej dividend od dobička je usposobljen in se ne zbirajo V Margin račun

Najprej, kaj je govoril o kvalificiranih dividend. Kvalificirani dividende so eden od tistih bolj ezoteričnih področja davčnega prava, večina ljudi ne skrbi, ampak vse ostalo enako, če vlagajo v večini računov, ki jih bodo želeli svoj dohodek dividende “kvalificiran”. Pravila so zapletena, da ne bomo dobili v njih, ampak vse ostalo enako, da je to slaba ideja, da trgovanje zalog dividend, če ste po prihodke iz dividend. Razlog? zaloge dividend v posesti za kratek čas ne dobijo prednost nizkih davkov dividenda stopenj. Vlada želi spodbuditi ljudi, da so dolgoročni vlagatelji, tako da ponuja pomembne spodbude za gospodarstvo svoje delnice.

Nato moramo govoriti o enem izmed skritih tveganj vlaganja prek računa marže namesto gotovinskega računa. Če imate zaloge dividend na račun marže, je teoretično možno vaš posrednik bo delež zalog v vaši lasti in jih posojajo za trgovce, ki želijo kratkem zalogi. Ti trgovci, ki so se prodajajo zaloge si je potekal v svoj račun, ne da bi ti to vedel, so odgovorni za izdelavo do vas vse dividende, ki ste zamudili, ker jih ne, pravzaprav, imajo zaloge v trenutku, čeprav si misliš, da storiti in izjavo vaš račun kaže, da to storite. Denar prihaja iz svojega računa, dokler vodijo svoje kratke pozicije odprte in dobiš depozit v višini, kar bi jih prejeli v dejanske prihodke iz dividend. Ko se to zgodi, ker to ni  v resnici  prihodke od dividend ki ste jo prejeli, ne boste dobili za zdravljenje dohodek kot kvalificirano prihodke iz dividend. Kar pomeni, da namesto plačevanja nizko davčno stopnjo, boste morali plačati svoj stopnja dohodnine, ki bi lahko v nekaterih primerih, biti približno dvakrat tisto, kar bi se sicer morala plačati.

Rešitev je preprosta. Ne kupujejo delnice prek računov marže. Ne samo, da bi se izognili rehypothecation tveganje, vendar pa nikoli ne bo treba skrbeti za poziv h kritju. Kaj ne bi bilo všeč? Seveda, je lahko malo manj udoben čaka na poravnavo v trgovini, da bi dobili svoj denar po prodaji na zalogi, vendar brez skrbi? Če se to rezanje tako blizu, svoj denar ne bi bilo vloženih na trgu vrednostnih papirjev, vseeno. Dejstvo je, veste, da sem močan zagovornik, da nikoli ne bi smeli vlagati denar, ki ga ne nameravate vedno parkiran na  najmanj  pet let. V nasprotnem primeru si uvaja smiselno element iger na srečo v to, kar bi sicer lahko inteligentno pridobitev.

Katere vrste vlagateljev raje dividend Vlaganje?

Obstaja veliko različnih vrst vlagateljev, ki imajo raje strategijo dividende vlaganje. Za nekatere je to visceralne, ravni gut stvar. Ogledate si lahko denar, ki pride v račune in prispe v nabiralnik. Dokler preverjanja in vloge vodijo vedno večje skozi čas, vse je dobro. Za druge, je pragmatičen skrb. Če ste upokojeni in potrebujejo denar za plačilo računov, ne vse prihodnje rasti v svetu te ne naredi cel kup dobro, še posebej, če se svet razpade in delnice upada. Zadnja stvar, ki jo želite storiti, se je prisiljen prodati svoje lastništvo po ceni veste, je precej podcenjena, dividenda, ki vam daje možnost, da imajo na skozi težke čase.

Konservativni vlagatelji dajejo prednost dividende, ker obstaja veliko dokazov, da  kot razred , zaloge dividend narediti veliko bolje v daljšem časovnem obdobju. Obstaja več razlogov, to verjetno zgodi. Po eni strani, ko je podjetje pošilja denar ven, ga bodisi ima denar ali pa ne. Podjetja, ki plačujejo stabilno in rastoče dividende, kot skupina, imajo nižje ti “pasivne” glede na denarni tok, kot podjetja, ki ne plačujejo dividende. Kot ste postali bolj napredni investitor, ki bo zelo pomemben koncept za vas, da razumete. Obstajajo teorije, da se družba o vzpostavitvi dividend upravljanje politiko sile bolj selektivna pri prevzemih in politike razporejanja kapitala, kar bi na splošno boljše donose.

Po drugi strani pa je tudi mogoče, da so se zaloge na dejstvo dividende ponavadi manj zmanjšal v primerjavi z zalogami brez dividend med medvedi trgih igra pomembno vlogo pri ohranjanju tržno kapitalizacijo v podjetju, dovolj visoka, da lahko v času izkoristiti trge lastniške in / ali dolžniške stresa, ki ji omogoča, da se prepreči redčenje delničarjev in preživeti pridobiti oslabljeni konkurentov. Vsi verjetno igrajo vlogo, v različnem obsegu ob različnih časih, za različna podjetja, v različnih sektorjih in panogah.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Vlagatelji so vedno povedali, da razširijo svoje portfelje med delnicami in obveznicami, ampak kaj je razlika med tema dvema vrstama naložb? Tu gledamo na razliko med delnicami in obveznicami na najbolj temeljni ravni.

Zaloge so lastniški deleži, obveznice so dolga

Zaloge in obveznice predstavljajo dva različna načina za podjetja za dvig denarja za financiranje ali razširiti svoje poslovanje. Ko podjetje izda zalog, je prodaja del sebe v zameno za denar.

Kadar podjetje izda obveznice, je izdajanje dolga z dogovorom za plačilo obresti za uporabo denarja.

Zaloge so le delnice posameznih podjetij. Tukaj je, kako to deluje: pravijo, družba ga je potekala prek njegove začetni fazi in je postal uspešen. Lastniki želijo razširiti, vendar pa ne morejo storiti le z dohodkom, ki ga zaslužijo prek svojih operacij. Kot rezultat, se lahko obrnejo na finančnih trgih po dodatnem financiranju. Eden od načinov za to je, da razdeli podjetje gor v “delnice” in nato prodati delež teh delnic na prostem trgu v procesu, znanem kot “prve javne ponudbe,” ali IPO. Oseba, ki kupuje park, zato nakup dejanski delež družbe, zaradi česar mu je lastnik del – pa majhna. To je razlog, zakaj je Stock imenujejo tudi “kapital.”

Obveznice , po drugi strani pa predstavlja dolg. Vlada, družba ali druga oseba, ki jo je potrebno dvigniti denar sposodi denar na javnem trgu in posledično plačuje obresti na ta posojila investitorjem.

Vsaka obveznica ima določeno nominalno vrednostjo (recimo $ 1000) in plača kupon za vlagatelje. Na primer, bi 1000 $ vez s 4% kupon plačati $ 20 za vlagatelja dvakrat na leto ($ 40 na leto), dokler ne dozori. Ob zapadlosti, je investitor vrnil celoten znesek njegove ali njene prvotne glavnice, razen v redkih primerih, ko vez privzeto (tj, izdajatelj ne more, da bi plačilo).

Razlika med delnicami in obveznicami za vlagatelje

Ker vsak delež zalog predstavlja lastniški delež v družbi – kar pomeni lastnika deležev v dobičkih in izgubah družbe – lahko nekdo, ki vlaga v zalogi koristilo, če podjetje opravlja zelo dobro in njegova vrednost se sčasoma povečuje. Ob istem času, on ali ona tvega, da bi lahko družba opravlja slabo in zalog bi lahko šel dol – ali, v najslabšem primeru (stečaja) – izginejo.

Posamezne zaloge in splošne borzi ponavadi na bolj tveganih koncu naložbenega spektra v smislu njihove nestanovitnosti in tveganja, da bi investitor izgubili denar v kratkem času. Vendar pa so ponavadi tudi, zagotavlja dolgoročne donose. Zaloge so zato prednost tisti, ki imajo dolgoročni naložbeni horizont in toleranco za kratkoročno tveganje.

Obveznice nimajo močnega dolgoročnega donosa potencial zalog, vendar so raje z vlagatelji, za katere je dohodek prednostna naloga. Tudi obveznice so manj tvegana kot zaloge. Medtem ko njihove cene nihajo na trgu – včasih kar precej v primeru segmentih trga z visoko stopnjo tveganja – velika večina obveznic ponavadi vrniti celoten znesek glavnice ob zapadlosti, in obstaja veliko tveganje za izgubo, kot da je z zaloge.

Kateri je pravi za vas?

Veliko ljudi vlaga v delnice in obveznice, da bi raznolikost. Odločanje na ustrezno kombinacijo delnic in obveznic v portfelju je odvisna od vašega časovnega horizonta, toleranco za tveganja, in naložbenih ciljev.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Razen če ste dovolj srečni, da imajo neto vrednost dovolj visoka, da bi dostop do individualno upravlja račun, ki ga družba za upravljanje teči, odds so dobri, da boste storili večino svojega investiranja preko zbirnem strukture, kot so vzajemni sklad.

Za zdaj, v tem članku, želim, da se osredotoči na dejanske izkušnje . Natančneje, kako bi šel o nakupu delnic vzajemnega sklada, ko so si naredili odločitev, ki jo je želel lastnik poseben sklad. S tem, upam, da vam širše razumevanje mehanike vpletenih.

Lahko kupite delnice vzajemnega sklada prek posrednika

Če imate borznoposredniška račun, Roth IRA, tradicionalni IRA, ali kakšen drug račun na borznega posrednika, kot je Charles Schwab in Merrill Lynch, ki jih lahko kupite večino vzajemnih skladov tako, kot bi delež zalog. Vi preprosto pojdite na spletno stran posrednika, hodi v najbližji poslovalnici, ali pokličite posrednik po telefonu in jim povedati Ticker simbol vzajemnega sklada, ki ga želite kupiti in skupni znesek denarja, ki ga želijo investirati.

(Simbol Ticker je kratka oznaka, ki jo borzi, da predstavljajo naložbe dodeljena. Če ste bili odkup delnic družbe Coca-Cola, na primer, simbol Ticker je KO. Vzajemni skladi, kot so zaloge, imajo svoje dodeljene ticker simbole. )

Večina posredniki se dogaja, da vam zaračuna provizijo ali druge pristojbine za nakup delnic vzajemnega sklada.

Pomembno je poudariti, da je v nekaterih primerih lahko vaš posrednik imeti družino lastniških sredstev, ali mrežo sredstev, s katerimi se nekako povezane, ki povzroča, da imajo spodbudo, da bi dobili, da vlagajo v njih. Za sladkanje posel, bodo mnogi posredniki ponujajo te sklade brez provizije. V nekaterih primerih je najnovejši bes bil tudi ponuditi tisto, kar se zdi, da je razmerje med rock-bottom strošek, ampak zahtevajo osnovno sklad, da imajo določeno raven denarja – recimo, 5% ali tako -, da je upravljavec sklada dejansko dobi za uporabo kot vir likvidnih sredstev, pri čemer je prihodek od obresti primarni vir odškodnine.

Lahko kupujejo delnice vzajemnega sklada neposredno iz družbe vzajemnega sklada

Če veste, da želite, da so svoj denar vložili v poseben vzajemni sklad ali v vzajemne sklade, ki tvorijo del večje družine vzajemnega sklada, lahko pogosto odpreti račun neposredno s samim vzajemnega sklada. Izpolnite dokumentacijo na spletu, ga pošljite s pregledom (ali, v teh dneh, sproži online prenos), in povedal, podjetje ali želite odpreti rednega računa, ali poseben račun, kot je upokojitev Roth IRA ali tradicionalni IRA .

Lahko tudi nastavite tako, da vzajemni sklad samodejno naredi naložbe za vas, ki ga redno dvig denarja iz vašega preverjanje ali varčevalni račun vsak mesec! Ta tehnika, ki se imenuje dolar stroškov povprečenja, je lahko koristen način za glajenje povprečno ceno, ki jo plačate za delnice vzajemnih skladov in, kot razmišljanje gre, čeprav je nekaj akademsko vprašanje z njim, pomaga zmanjšati tveganje, da si dal vse svoje denarja na trgu na vrhuncu, kot je dan pred dot-com nesreči ali Wall Street zlom, ki je začel Veliko recesijo leta 2008.

Največja prednost za nakup delnic vzajemnih skladov neposredno iz samega sklada družbo medsebojnega je, da pogosto ne bomo zaračunali standardni posredniško provizijo, kar pomeni več denarja gre v vaše naložbe in se delajo za vas. Slaba stran nakupa delnic vzajemnih skladov neposredno iz samega sklada družbo medsebojnega je, da je lahko težje prenesejo svoje deleže pozneje ali razširijo na dodatne vrednostne papirje, vključno z nakupom delnic drugih vzajemnih skladov, ki jih druge finančne institucije ponujajo.

Lahko kupite delnice vzajemnega sklada S 401 (k) ali Drugi pokojninski načrt pri delu

Če delate v podjetju z več kot nekaj deset zaposlenih, odds so dobri, imate 401 (k) načrt ali kaj podobnega. V skoraj vseh primerih, bo podjetje vam vlagati v delnice vzajemnih skladov z načrtom. Slaba stran je, da so verjetno iskali na omejenem meni potencialnih naložb vzajemnih skladov, od katerih so nekatere morda sub par. Kljub temu pa se lahko prisotnost tekme delodajalca še vedno privlačen pod pravih okoliščinah, tudi če nimate dostopa do poceni indeks sklad, ki sledi glavni borzni indeks, kot je indeks Dow Jones Industrial Average in S & P 500.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.