Table of Contents
- 1 Una breve introduzione al Dividendo Investire per principianti
- 1.1 Le basi di strategie Investire Dividend Consulta per la sicurezza nella distribuzione dei dividendi
- 1.2 Buona Dividendo Investire Strategie Focus su entrambi un dividend yield alto o un High Dividend tasso di crescita Approccio
- 1.3 Gli investitori dividendi intelligenti strutturare i loro account in modo Dividend Income è qualificato e non raccolti in un conto di deposito
- 1.4 Quali tipi di investitori preferiscono Dividendo investire?
Una breve introduzione al Dividendo Investire per principianti
Dividendo investire è uno dei miei argomenti preferiti di investimento per discutere. Forse si è appreso che una società è divisa in quote di azioni, e, a volte, il Consiglio di Amministrazione decida di dividere una parte del profitto conseguito dal business tra i diversi azionisti e spedire loro un assegno (più precisamente in questi giorni, inviare un deposito diretto al loro conto di intermediazione o di altri investimenti, ad esempio un Roth IRA), per il loro taglio di quei guadagni.
Ad esempio, se un’azienda ha guadagnato $ 100 milioni in profitti al netto delle imposte, il consiglio di amministrazione può decidere di pagare $ 50 milioni in dividendi e reinvestire gli altri $ 50 milioni in espansione, la riduzione del debito, di ricerca, o il lancio di un nuovo prodotto.
Se un titolo paga un dividendo di $ 1 e si può acquistare azioni per $ 20 ciascuno attraverso il vostro agente di borsa, il titolo si dice che abbia un dividend yield del 5% perché questo è il tasso di interesse pari sono a guadagnare il vostro denaro [$ 1 dividendo diviso di 20 $ prezzo delle azioni = .05, o il 5%]. Ciò significa che se si dovesse investire $ 1.000.000 di in azioni di dividendo con 5% i rendimenti dei dividendi, si otterrebbe $ 50.000 in posta, o direttamente depositati in considerazione o conto corrente i vostri risparmi.
Le basi di strategie Investire Dividend Consulta per la sicurezza nella distribuzione dei dividendi
Buone investitori dividendi tendono a cercare molte cose nella loro scorte di dividendo preferiti.
In primo luogo, vogliono la sicurezza dei dividendi.
Questo è misurato in primo luogo per il rapporto di copertura del dividendo. Se una società guadagna $ 100 milioni e paga $ 30 milioni in dividendi, il dividendo potrebbe essere più sicuro che se la società è stata pagando 90 milioni di $ in dividendi. In quest’ultimo caso, se i profitti sono scesi del 10%, non ci sarebbe cuscino lasciato per la gestione da utilizzare.
Come regola molto generale che di certo non è applicabile in tutti i casi, ma comunque vale la pena conoscere come una sorta di controllo di primo passaggio, gli investitori di dividendo non piace vedere di più del 60% degli utili versate a titolo di dividendi.
Quando si pensa circa la sicurezza dei dividendi, è importante non essere ingannati in un falso senso di conforto da un basso rapporto di distribuzione degli utili. Come uno famoso investitore ha osservato, non importa quanto bene i numeri appaiono se si sta analizzando un unico impianto di potenza a New Orleans, perché c’è il rischio geografica tremendo. Un terribile, uragano bassa probabilità che colpisce appena a destra può cancellare il tutto fuori. La stabilità del reddito e dei flussi di cassa, in altre parole, è importante. Il più stabile il denaro in arrivo per coprire il dividendo, più alto è il payout ratio può essere senza causare troppa preoccupazione.
Buona Dividendo Investire Strategie Focus su entrambi un dividend yield alto o un High Dividend tasso di crescita Approccio
Avanti, buoni investitori dividendi tendono a concentrarsi su entrambi un approccio elevato rendimento da dividendi o di una strategia di alto tasso di crescita dei dividendi. Entrambi servono ruoli diversi in diversi portafogli e hanno rispettivi aderenti. Il primo risultato di reddito in denaro di grandi dimensioni ora , spesso provenienti da aziende a crescita lenta che hanno scarsa utilità per la quantità oscena di flusso di cassa prodotta in modo per lo più viene inviato fuori dalla porta, mentre il secondo acquista aziende che potrebbe pagare molto inferiore alle dividendi in media a ma che stanno crescendo così in fretta, cinque o dieci anni lungo la strada, gli assoluti importi in dollari raccolti dal rogo sono uguali o molto più alto di quello che sarebbe stato ricevuto utilizzando l’approccio alternativo elevato rendimento da dividendi.
Un perfetto esempio dalla storia del mercato azionario è Wal-Mart Stores, Inc. Durante la sua fase di espansione, è scambiato come un alto rapporto prezzo-utili che il dividend yield sembrava un po ‘patetica. Eppure, nuovi negozi stavano aprendo così rapidamente, e per azione importo del dividendo di essere aumentato così rapidamente come i profitti sono saliti sempre più alto, che una posizione buy and hold potresti hanno trasformato in un milionario dividendi nel tempo.
Naturalmente, in rari casi, quando tutte le stelle si allineano e il mondo sta cadendo a pezzi, a volte è possibile ottenere sia – un incredibilmente alto dividend yield attuale e quasi certamente elevato futuro tasso di crescita dei dividendi una volta che l’economia si è ripresa. Quando situazioni come questa accadono, anche se non sono senza rischi e, in alcuni casi, un rischio considerevole, sono titolari la possibilità di maggior gettito sostanziali del futuro reddito passivo.
Questa è la ragione per cui alcune società di gestione del risparmio sono specializzati in strategie di investimento dei dividendi.
Gli investitori dividendi intelligenti strutturare i loro account in modo Dividend Income è qualificato e non raccolti in un conto di deposito
In primo luogo, parliamo di dividendi qualificati. i dividendi qualificati sono una di quelle zone più esoterici del diritto tributario maggior parte delle persone non si preoccupano, ma, tutto il resto uguale, se si stanno investendo nella maggior parte dei conti, si sta andando a voler vostro reddito da dividendi di essere “qualificato”. Le regole sono complicate in modo da non entrare in loro, ma, tutto il resto uguale, è una cattiva idea di negoziare titoli dividendi se siete dopo il reddito da dividendi. La ragione? Dividend Stocks detenuti per un breve periodo di tempo non si ottiene il beneficio delle aliquote d’imposta sui dividendi bassi. Il governo vuole incoraggiare le persone ad essere investitori a lungo termine in modo che offre incentivi significativi a tenere le vostre azioni.
Quindi, abbiamo bisogno di parlare di uno dei rischi nascosti di investire attraverso un conto di deposito, invece di un conto di cassa. Se si tiene scorte di dividendi in un conto di deposito, è teoricamente possibile il broker avrà quote di azioni che possiedi e li prestano ai commercianti che vogliono breve magazzino. Questi operatori, che hanno venduto lo stock si terrà nel tuo account senza di voi saperlo, sono incaricate di procedere a voi eventuali dividendi che vi siete persi dal momento che non, in realtà, tiene il titolo in questo momento, anche se si pensi fare e il vostro estratto conto mostra che si fa. Il denaro viene fuori del proprio account per tutto il tempo mantengono la loro posizione corta aperta e si ottiene una caparra pari a quello che si avrebbe ricevuto in dividendi reale. Quando questo accade, dato che non è in realtà reddito da dividendi che avete ricevuto, non si ottiene per trattare il reddito come reddito da dividendi qualificati. Il che significa che invece di pagare l’aliquota fiscale del dividendo basso, si deve pagare il tasso di imposta sul reddito personale, che, in alcuni casi, potrebbe essere circa il doppio quello che si sarebbe altrimenti dovuto pagare.
La soluzione è semplice. Non comprare azioni tramite conti di margine. Non solo si evitare il rischio rehypothecation, ma non hai mai dovuto preoccuparsi di una chiamata di margine. Cosa c’è che non va? Certo, può essere un po ‘meno conveniente in attesa di insediamento commerciale per ottenere il vostro denaro a seguito di un magazzino di vendita, ma chi se ne frega? Se si sta tagliando è così vicino, il denaro non avrebbe dovuto essere investito nel mercato azionario, in ogni caso. In realtà, si sa che io sono un forte sostenitore che non si dovrebbe mai investire denaro che non intende mantenere parcheggiata per ad almeno cinque anni. In caso contrario, si sta introducendo un elemento significativo del gioco d’azzardo in quello che potrebbe altrimenti essere un acquisto intelligente.
Quali tipi di investitori preferiscono Dividendo investire?
Ci sono molti diversi tipi di investitori che preferiscono la strategia di investimento del dividendo. Per alcuni, si tratta di una viscerale, cosa gut-livello. Si può vedere il denaro che entra in vostri conti e arriva nella casella di posta. Fino a quando i controlli e depositi diventano sempre più grande nel corso del tempo, tutto va bene. Per altri, è una preoccupazione pragmatica. Se sei in pensione e hanno bisogno di denaro per pagare le bollette, tutto il futuro di crescita in tutto il mondo non fa un sacco di bene, soprattutto se il mondo cade a pezzi e titoli azionari declino. L’ultima cosa che vuoi fare è essere costretto a vendere la proprietà ad un prezzo che si sa è significativamente sottovalutato, il dividendo dando la possibilità di aggrapparsi nei momenti difficili.
Gli investitori conservatori tendono a preferire i dividendi perché non è necessario dimostrare che come classe , gli stock di dividendo fanno molto meglio nel tempo. Ci sono diverse ragioni per cui questo accade probabilmente. Da un lato, quando una società invia incassare la porta, o ha i soldi o non è così. Le aziende che pagano dividendi costanti e crescenti, come gruppo, hanno una minore cosiddetti “accantonamenti” relativi al flusso di cassa rispetto alle imprese che non pagano un dividendo. Come si diventa un investitore più avanzato, che sarà un concetto estremamente importante per voi capire. Ci sono alcune teorie che una società stabilisce un dividendo gestione delle forze politiche di essere più selettivi in acquisizioni e le politiche di allocazione del capitale, portando a rendimenti complessivi migliori.
D’altra parte, è anche possibile che le scorte fatto dividendi tendono a diminuire in meno rispetto ai titoli a tesaurizzazione durante i mercati orso gioca un ruolo nel mantenere la capitalizzazione di mercato della società abbastanza alto da poter toccare i mercati azionari e / o di debito in tempi di stress, permettendo così di evitare la diluizione degli azionisti e sopravvivere per acquisire concorrenti indebolite. Tutti probabilmente hanno un ruolo, in misura diversa in tempi diversi, per diverse aziende, in diversi settori e industrie.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.