Table of Contents
- 1 Guida per principianti per uno dei più antichi e più popolari tecniche di investimento:
- 1.1 Andando per il più grande flusso di dividendi netti Presente di valore
- 1.2 La crescita è indicativo di un ambiente operativo sano (e una misura di sicurezza)
- 1.3 Un servizio gratuito, Soft-forma sintetica Trailing Stop senza dover vendere le vostre azioni
- 1.4 Mantenere più del vostro reddito passivo, come può tradursi in minori imposte
Guida per principianti per uno dei più antichi e più popolari tecniche di investimento:
Probabilmente avete sentito parlare della strategia di investimento del dividendo – l’acquisto di azioni di società che pagano dividendi buona, di qualità e siedono di nuovo alla raccolgono controlli per posta o tramite deposito diretto al tuo conto di intermediazione, come si vive il vostro reddito passivo. Lo sapevate che c’è una speciale sotto-insieme di investitori di dividendo che praticano qualcosa conosciuto come il dividendo di crescita strategia di investimento? E ‘un tocco unico sul desiderio secolare di essere sul lato di ricezione di un flusso di denaro che può fornire un sacco di ricchezza per la tua famiglia, se ben compresa, padronanza, e giustiziato.
Sebbene differisca dal medico, la sostanza dell’approccio crescita dividendo tende a coinvolgere una combinazione dei seguenti:
- Costruire una collezione di grandi aziende che aumentano i loro dividendi a un tasso uguale o sostanzialmente in eccesso di inflazione ogni anno.
- Reggendo posizioni per lunghi periodi di tempo, spesso decenni, per approfittare delle imposte differite attive in quanto consente più capitale per lavorare per voi, il che significa più dividendi di essere pompato fuori per la tua famiglia.
- La diversificazione tra i diversi settori e settori in modo che il flusso di dividendi non è troppo affidamento su un unico settore dell’economia, come l’olio, bancario, o data mining.
- Assicurandosi che la crescita dei dividendi è finanziata dai più alti livelli di profitto reale sottostante, non il debito in continua espansione.
- Possedere una collezione di titoli provenienti da diversi paesi in modo da raccogliere i dividendi in valute multiple per ridurre la dipendenza su di un unico governo.
Se avete bisogno di un quadro visivo di quello che una buona crescita dei dividendi magazzino assomiglia, guarda colosso alimentare svizzero Nestlé, che ha aumentato il suo dividendo in contanti da 0,10 CHF per azione di 2,30 CHF per azione (a partire da ottobre, 2017) nel corso degli ultimi decenni. Un investitore che non ha mai comprato una sola azione supplementare di magazzino al di là del primo acquisto ha letteralmente aveva somme di denaro a lui donato dalla sua parte di caffè, tè, cioccolato, pizze surgelate, gelati, latte artificiale, cereali sempre crescente, frizzante acqua e cibo per gatti venduto in quasi tutti i paesi della Terra.
E ‘un bel spettacolo da vedere. E ‘una delle ragioni per cui sono quasi sempre un acquirente netto di Nestlé e aspettiamo, circostanze impreviste assenti, che mio marito ed io un giorno lasciare quelle stesse azioni ai figli dei nostri figli in un fondo fiduciario che proibisce la vendita.
Prendiamo alcuni momenti per discutere alcuni dei più interessanti aspetti di crescita dei dividendi agli investitori impiegano.
Andando per il più grande flusso di dividendi netti Presente di valore
Immaginate di avere una scelta tra l’acquisto di due titoli diversi. Che si preferisce per il proprio portafoglio di investimenti?
- Stock A ha un dividend yield del 3,00%. Il Consiglio di Amministrazione ha storicamente aumentato il dividendo del 5% annuo e il payout dei dividendi si attesta attualmente al 60%.
- Della B ha un dividend yield del 0,50%. La società è in rapida crescita, al punto che il 20% + salta in EPS diluito non sono stati infrequenti negli ultimi cinque anni. Il dividendo è quasi sempre aumentata di conseguenza. Lo stock attualmente ha un rapporto dividendo del 10%.
Se si segue la strategia di investimento di crescita dei dividendi, probabilmente stai andando a optare per Stock B, parità di altre condizioni. Può sembrare contro-intuitivo, ma si finirà per incassare assegni dividendo complessivo più grandi possedendo esso di quello che sarà Stock A, a condizione che la crescita può essere mantenuta per un tratto abbastanza lungo di tempo.
Come la salita guadagni, e il dividendo è aumentato al fianco di profitti, l’avvio del rendimento-on-costo di sorpasso della società in crescita più lenta. Verrà un momento in cui il core business raggiunge il suo pieno potenziale e gran parte del surplus generato ogni anno non può essere intelligente reinvestito. Quando quel momento arriva, un azionista gestione familiare restituirà il denaro in eccesso ai proprietari accendendo i rubinetti e spedizione dei fondi fuori dalla porta sotto forma di dividendi o riacquisti magazzino.
Storicamente, le aziende come McDonald e Wal-Mart offrono eccellenti casi di studio. Nei primi anni, quando queste imprese stavano marciando attraverso gli Stati Uniti (e più tardi, il mondo), i rendimenti da dividendi non erano molto alte. Tuttavia, ha avuto è stato acquistato il magazzino, saresti stato in realtà raccogliendo un dividend yield abbastanza grasso sulla base dei costi entro 5-8 anni a seconda del periodo.
Se aveva aperto il giornale indietro negli anni 1970 o 1980, controllando solo la quotazione, che ci si è risposto a questa importante verità, mai comprare o società perché erano perennemente sotto rendimento (a prima vista) più lenta crescita blue chip scorte.
La crescita è indicativo di un ambiente operativo sano (e una misura di sicurezza)
Quale situazione ti permettono di dormire meglio la notte: possedere una società che potrebbe pagare un dividendo più piccolo oggi, ma sta godendo di un aumento delle vendite e dei profitti ogni anno che passa o una società che ti paga un grande dividendo oggi e sta vedendo un lento, forse sostanziale , diminuire nel suo core business? Se pensate che ci sia un certo grado di protezione aggiuntiva in azienda di successo, si potrebbe prendere in considerazione questa strategia di investimento.
V’è una certa saggezza in questo approccio. Negli Stati Uniti in particolare, il consiglio di amministrazione è improbabile che aumentare il dividendo se credono che stanno per avere a girarsi e tagliarlo. Così, un aumento del tasso di dividendo su base per azione rappresenta spesso un voto di fiducia da parte dei cittadini che hanno alcuni dei più vicino accesso al conto economico e stato patrimoniale. Non è infallibile – anche gli uomini e le donne di successo che sono qualificati abbastanza per essere eletto ad una posizione così prestigiosa non sono immuni da auto-inganno, quando i suoi abiti proprio interesse – ma è un indicatore decente il più delle volte.
Un servizio gratuito, Soft-forma sintetica Trailing Stop senza dover vendere le vostre azioni
Un ordine trailing stop è un tipo di operazione si può entrare nel a vostra società di brokeraggio che è stato progettato per bloccare i profitti come un magazzino apprezza. Quando il prezzo del titolo si muove più alto, l’ordine trailing stop si regola in modo che se il prezzo delle azioni scende sia da un certo importo o di una certa percentuale, le vostre azioni sono liquidati. Come ho spiegato:
Immaginate è stato acquistato 500 azioni di Hershey a $ 50 per azione. Il prezzo attuale è di $ 57. Si vuole bloccare in almeno $ 5 del profitto per azione che hai fatto, ma desiderare di continuare a tenere la borsa, sperando di beneficiare di eventuali ulteriori aumenti. Per soddisfare il vostro obiettivo, si potrebbe inserire un ordine trailing stop con un valore di arresto di $ 2 per azione.
In termini pratici, ecco cosa succede: Il vostro ordine siederà sui libri del vostro broker e regolare verso l’alto come il prezzo di aumenti di comuni Hershey automaticamente. Al momento l’ordine trailing stop è stato collocato, il broker sa vendere HSY se il prezzo scende al di sotto di $ 55 ($ 57 Prezzo corrente di mercato – $ 2 trailing stop loss = $ 55 Prezzo di vendita).
Immaginate Hershey aumenta costantemente a $ 62 per azione. Ora, l’ordine trailing stop ha tenuto il passo e automaticamente convertirà ad un ordine di mercato a $ 60 Prezzo di vendita ($ 62 stock attuale prezzo – $ 2 trailing valore di arresto = $ 60 per quota di prezzo di vendita). Questo dovrebbe fornire una plusvalenza di $ 10 per azione a meno che non ci sia una sorta di evento lussazione o improvvisa diminuzione in offerta (ad esempio, uno stock può andare direttamente da $ 62 a quota a $ 40 per azione, senza mai attraversare $ 60 Ai sensi giuste circostanze, un dato di fatto perso su molti nuovi investitori).
Dividend Stocks hanno un vantaggio unico in quanto il dividend yield crea un pavimento morbido sotto le azioni. Anche se non è così assoluto come un trailing stop, finché il dividendo è considerato sicuro – cioè, c’è poco da alcuna possibilità scheda dovrà tagliare o ridurre – c’è un punto in cui il tasso di dividendo diventa così relativa allettante per ciò che può essere attivi su depositi bancari, mercati monetari, o di obbligazioni, che gli investitori tendono a entrare nel mercato e sfruttare le vincite lucrativo, arrestare il declino. Per esempio, se tu fossi un analista di energia e si sapeva le probabilità di un gigante del petrolio tagliando il dividendo erano molto, molto basso, ma lo stock continuava a cadere fino al punto del dividendo è stato cedendo 8% in un mondo di vicino a tassi di interesse 0% , è altamente improbabile che, e la gente come te, stanno per sedersi e lasciare che le azioni scendono fino al punto che sarebbero stati cedendo il 20%. Molto tempo prima che si raggiunge quel punto, voi, i vostri clienti, il vostro datore di lavoro, la vostra famiglia, e tutti intorno a te che capisce l’economia sta andando a raggiungere per il libretto degli assegni e iniziare a comprare.
Mantenere più del vostro reddito passivo, come può tradursi in minori imposte
Anche se i recenti aumenti delle tasse dividendo hanno colpito alcuni investitori a reddito duro, aumentare il tasso di imposta sui dividendi effettiva superiore a livello federale dal 15% al 23,8%, reddito passivo generato dalla crescita dei dividendi scorte risultati in molto più denaro stare in tasca rispetto a molti beni di investimento comparabili. Ciò è particolarmente vero quando in un contesto di tassi di interesse comune in cui i tassi sui prodotti di risparmio sono attraenti; ad esempio, confrontare il reddito storica al netto delle imposte per ogni $ 1 dei proventi da titoli di crescita del dividendo a $ 1 dei proventi da obbligazioni societarie, i certificati di deposito, conti del mercato monetario, fondi del mercato monetario, depositi a risparmio, conti correnti, i profitti dalla vendita di oro, argento , altre materie prime, o da collezione, reddito da pensione, ecc
Altrettanto importante, di azioni ordinarie tenuto a, conti di intermediazione imponibili godono di una base di costo intensificato-up quando si muore e li lasciano ai vostri eredi. Ciò significa che se avete acquistato $ 10.000 di Starbucks a sua IPO e guardato andare a $ 750.000 +, quando si passa via, non solo sono i vostri figli in corso per ottenere l’eredità tax-free (a condizione che siano di sotto dei limiti di imposta immobiliare), il governi federali e statali permetterà loro di fingere come hanno pagato $ 750.000 dollari per esso. Ciò significa che se hanno venduto per $ 750.000 di oggi, avevano devono non plusvalenze tasse.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.