Investire in azioni può essere un modo efficiente per creare ricchezza nel tempo. Imparare a investire con saggezza e pazienza per tutta la vita può produrre rendimenti che superano di gran lunga il reddito più modesto. Quasi tutti i membri dei 400 americani più ricchi di Forbes sono entrati nella lista nel 2019 perché possedevano un grosso blocco di azioni in una società pubblica o privata.
Tutto inizia con la comprensione di come funziona il mercato azionario, quali sono i tuoi obiettivi di investimento e se puoi gestire molto o solo un po ‘di rischio.
Table of Contents
- 1 Cosa sono le azioni?
- 2 Investire in azioni
- 3 Perché i prezzi delle azioni fluttuano
- 4 Capitalizzazione di borsa
- 5 Divisioni azionarie
- 6 Valore delle azioni rispetto al prezzo
- 7 Cosa sono i dividendi?
- 8 Azioni Blue Chip
- 9 Azioni privilegiate
- 10 Trovare azioni per il tuo portafoglio
- 11 Come acquistare azioni
- 12 Scegliere un agente di cambio
- 13 Vendita di azioni
- 14 La linea di fondo
Cosa sono le azioni?
Le azioni sono partecipazioni che rappresentano la proprietà legale in una società. Diventi proprietario parziale della società quando acquisti azioni.
Le società emettono azioni per raccogliere fondi e sono disponibili in due varianti: comuni o preferite. Le azioni ordinarie danno diritto all’azionista a una quota proporzionale dei profitti o delle perdite di una società, mentre le azioni privilegiate vengono fornite con un pagamento di dividendi predeterminato.
Nota: le persone generalmente parlano di azioni ordinarie quando parlano di acquisto di azioni.
Investire in azioni
Puoi trarre profitto dal possesso di azioni quando il prezzo delle azioni aumenta o dai pagamenti trimestrali dei dividendi. Gli investimenti si accumulano nel tempo e possono produrre un solido rendimento grazie all’interesse composto, che consente al tuo interesse di iniziare a guadagnare interessi.
Ad esempio, potresti fare un investimento iniziale di $ 1.000 e prevedi di aggiungere $ 100 ogni mese per 20 anni. Finiresti con $ 75.457,50 dopo 20 anni, anche se nel tempo hai contribuito solo con $ 25.000, se vedi un rendimento annuale del 10% di interesse.
Benjamin Graham è conosciuto come il padre dell’investimento di valore, e ha predicato che i soldi veri per investire dovranno essere fatti, come la maggior parte in passato, non acquistando e vendendo, ma possedendo e detenendo titoli, ricevendo interessi e dividendi e beneficiando del loro aumento di valore a lungo termine.
Perché i prezzi delle azioni fluttuano
Il mercato azionario funziona come un’asta. Acquirenti e venditori possono essere individui, società o governi. Il prezzo di un’azione diminuirà quando ci sono più venditori che acquirenti. Il prezzo aumenterà quando ci saranno più acquirenti che venditori.
La performance di un’azienda non influenza direttamente il prezzo delle sue azioni. Le reazioni degli investitori alla performance decidono come fluttua il prezzo di un titolo. Più persone vorranno possedere le azioni se una società sta andando bene, aumentando di conseguenza il prezzo. È vero il contrario quando un’azienda ha prestazioni inferiori.
Capitalizzazione di borsa
La capitalizzazione di mercato di un titolo (cap) è la somma delle azioni totali in circolazione moltiplicata per il prezzo dell’azione. Ad esempio, la capitalizzazione di mercato di una società sarebbe di $ 50 milioni se avesse 1 milione di azioni in circolazione al prezzo di $ 50 ciascuna.
La capitalizzazione di mercato ha più significato del prezzo delle azioni perché consente di valutare un’azienda nel contesto di società di dimensioni simili nel suo settore. Una società a piccola capitalizzazione con una capitalizzazione di $ 500 milioni non dovrebbe essere paragonata a una società a grande capitalizzazione del valore di $ 10 miliardi. Le aziende sono generalmente raggruppate per capitalizzazione di mercato:
- Small cap : $ 300 milioni a $ 2 miliardi
- Mid cap : tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi
- Large cap : $ 10 miliardi o più
Divisioni azionarie
Un frazionamento azionario si verifica quando una società aumenta le sue azioni totali dividendo quelle che ha attualmente. Questo è in genere fatto con un rapporto 2 a 1.
Ad esempio, potresti possedere 100 azioni di un’azione al prezzo di $ 80 per azione. Avresti 200 azioni al prezzo di $ 40 ciascuna se ci fosse un frazionamento azionario. Il numero di azioni cambia, ma il valore complessivo che possiedi rimane lo stesso.
La divisione delle azioni si verifica quando i prezzi aumentano in modo da scoraggiare e svantaggiare gli investitori più piccoli. Possono anche mantenere alto il volume degli scambi creando un pool di acquisti più ampio.
Nota: se investi, aspettati di sperimentare una divisione delle azioni a un certo punto.
Valore delle azioni rispetto al prezzo
Il prezzo delle azioni di una società non ha nulla a che fare con il suo valore. Un’azione da $ 50 potrebbe essere più preziosa di un’azione da $ 800 perché il prezzo dell’azione non significa nulla da solo.
La relazione tra prezzo e guadagno e patrimonio netto è ciò che determina se un titolo è sopravvalutato o sottovalutato. Le aziende possono mantenere i prezzi artificialmente alti non effettuando mai un frazionamento azionario, ma non hanno il supporto fondamentale sottostante. Non fare ipotesi basate solo sul prezzo.
Cosa sono i dividendi?
I dividendi sono pagamenti trimestrali che le società inviano ai propri azionisti. L’investimento in dividendi si riferisce a portafogli contenenti azioni che emettono costantemente pagamenti di dividendi nel corso degli anni. Questi titoli producono un flusso di reddito passivo affidabile che può essere utile in pensione.
Tuttavia, non puoi giudicare un’azione dal solo prezzo del dividendo. A volte le società aumentano i dividendi come un modo per attirare gli investitori quando la società sottostante è in difficoltà.
Suggerimento: chiediti perché la direzione non reinvestisce parte di quei soldi nella società per la crescita se una società offre dividendi elevati.
Azioni Blue Chip
Le azioni blue-chip, che prendono il nome dal poker, dove il colore delle fiches più prezioso è il blu, sono società ben note e consolidate che hanno una storia di distribuzione di dividendi consistenti indipendentemente dalle condizioni economiche.
Agli investitori piacciono perché tendono a far crescere i tassi di dividendo più velocemente del tasso di inflazione. Un proprietario aumenta il reddito senza dover acquistare un’altra quota. Le azioni blue chip non sono necessariamente appariscenti, ma di solito hanno bilanci solidi e rendimenti costanti.
Azioni privilegiate
Le azioni privilegiate sono molto diverse dalle azioni ordinarie che la maggior parte degli investitori possiede. I detentori di azioni privilegiate sono sempre i primi a ricevere dividendi e saranno i primi a essere pagati in caso di fallimento. Tuttavia, il prezzo delle azioni non fluttua come le azioni ordinarie, quindi alcuni guadagni possono essere persi nelle società con crescita eccessiva.
Gli azionisti privilegiati inoltre non hanno diritto di voto alle elezioni aziendali. Queste azioni sono un ibrido di azioni ordinarie e obbligazioni.
Trovare azioni per il tuo portafoglio
Le idee di investimento possono provenire da molti luoghi. Puoi rivolgerti ad aziende come Standard & Poor’s (S&P) o altre risorse online che potrebbero parlarti di aziende emergenti se desideri una guida da servizi di ricerca professionali. Puoi dare un’occhiata a ciò che ti circonda e vedere cosa le persone sono interessate ad acquistare se passare il tuo tempo a esplorare i siti Web di investimento non sembra allettante.
Cerca le tendenze e le aziende che sono in grado di trarne vantaggio. Passeggia per i corridoi del tuo negozio di alimentari con un occhio a ciò che sta emergendo. Chiedi ai tuoi familiari quali prodotti e servizi sono più interessati e perché.
Nota: potresti trovare opportunità di investire in azioni in un’ampia gamma di settori, dalla tecnologia all’assistenza sanitaria.
È anche importante considerare la diversificazione delle azioni in cui investi. Considera le azioni di diverse società in diversi settori o anche una varietà di azioni per organizzazioni con diverse capitalizzazioni di mercato. Un portafoglio ancora meglio diversificato conterrà anche altri titoli, come obbligazioni, ETF o materie prime.
Come acquistare azioni
Puoi acquistare azioni direttamente utilizzando un conto di intermediazione o una delle tante app di investimento disponibili. Queste piattaforme ti danno la possibilità di acquistare, vendere e archiviare le azioni acquistate sul tuo computer di casa o smartphone. Le uniche differenze tra loro risiedono principalmente nelle tariffe e nelle risorse disponibili.
Entrambe le società di intermediazione tradizionali come Fidelity o TD Ameritrade e app più recenti come Robinhood o Webull offrono di tanto in tanto scambi a commissione zero. Ciò rende molto più facile acquistare azioni senza la preoccupazione che le commissioni influiscano sui tuoi rendimenti su tutta la linea.
Suggerimento: puoi anche iscriverti a un club di investimento se non vuoi farlo da solo. Unirsi a uno può darti maggiori informazioni a un costo ragionevole, ma ci vuole molto tempo per incontrare gli altri membri del club, che possono avere diversi livelli di esperienza. Potrebbe anche esserti richiesto di raccogliere parte dei tuoi fondi in un conto del club prima di investire.
Scegliere un agente di cambio
Esistono due tipi di agenti di cambio: servizio completo e sconto.
- I broker a servizio completo personalizzano le raccomandazioni e addebitano commissioni, costi di servizio e commissioni più elevati. La maggior parte degli investitori è disposta a pagare queste commissioni più elevate a causa della ricerca e delle risorse fornite da queste società.
- La maggior parte della responsabilità della ricerca ricade sull’investitore con un discount broker. Il broker fornisce solo una piattaforma per eseguire operazioni e assistenza clienti quando necessario.
I nuovi investitori possono beneficiare delle risorse fornite dai broker a servizio completo, mentre i trader frequenti e gli investitori esperti che svolgono le proprie ricerche potrebbero propendere per piattaforme senza commissioni.
Un gestore di denaro potrebbe anche essere un’opzione. I gestori di fondi selezionano e acquistano le azioni per te e tu paghi loro una forte commissione, di solito una percentuale del tuo portafoglio totale. Questa disposizione richiede il minor tempo possibile perché puoi incontrarli solo una o due volte all’anno se il manager fa bene.
Potresti dover dedicare più tempo alla gestione dei tuoi investimenti se desideri commissioni basse. Probabilmente dovrai pagare commissioni più elevate se vuoi sovraperformare il mercato, o se vuoi o hai bisogno di molti consigli.
Vendita di azioni
Sapere quando vendere è importante quanto acquistare azioni. La maggior parte degli investitori acquista quando il mercato azionario è in aumento e vende quando è in calo, ma un investitore saggio segue una strategia basata sulle proprie esigenze finanziarie.
Tieni d’occhio i principali indici di mercato. I tre maggiori indici statunitensi sono:
- Il Dow Jones Industrial Average
- L’S & P 500
- Il Nasdaq
Non fatevi prendere dal panico se inseriscono una correzione o un arresto anomalo. Questi eventi tendono a non durare molto a lungo e la storia ha dimostrato che il mercato salirà di nuovo. Perdere denaro non è mai divertente, ma è intelligente superare la tempesta di un mercato in ribasso e mantenere i propri investimenti perché potrebbero risalire.
La linea di fondo
Imparare a investire in azioni potrebbe richiedere un po ‘di tempo, ma sarai sulla buona strada per costruire la tua ricchezza quando avrai preso la mano. Leggi vari siti web di investimento, prova diversi broker e app di trading azionario e diversifica il tuo portafoglio per proteggerti dai rischi. Tieni a mente la tua propensione al rischio e gli obiettivi finanziari e sarai in grado di definirti un azionista prima che te ne accorga.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.