Ci perdoni per suona tutto negativo, ma un numero apparentemente infinito di violazioni e incidenti dimostra che i vostri dati finanziari e personali sensibili non è necessariamente sicuro. Guarda alcune recenti statistiche. Ristorante Wendy fast-food è stato colpito da una massiccia di credito e carte di debito violazione del malware basata nel 2016 che perdeva le informazioni di pagamento clienti in più di 1.000 luoghi diversi. La violazione dei dati Home Depot di nuovo nel 2014 ha interessato circa 56 milioni di carte di credito e di debito. Il noto violazione di destinazione dal 2013 colpito più di 40 milioni di consumatori, e se volete vedere le molte altre violazioni – alcuni anche più grandi – in un formato deprimente, grafica, dare un’occhiata a questo grafico.
Perché i cyber-ladri prendono il tempo di distruggere il caos in così grandi proporzioni? Perché vale la pena. Sul mercato nero, i dati della carta di credito vale la pena ovunque tra cinque a 110 dollari, secondo l’agenzia di informazioni creditizie Experian .
le violazioni di dati sono certamente parte della vita, e avete bisogno di sapere come proteggersi. Dal momento che gli hacker stanno andando dopo che le imprese che detengono le informazioni, è difficile impedire loro di ottenerlo. Tutti gli stessi, si può prendere una serie di misure per ridurre al minimo i danni.
Anche se non sono ancora stati hacked, molti dei sette movimenti descritti di seguito può rendere le informazioni meno facili da trovare e meno utilizzabile se si è coinvolti in una violazione.
Table of Contents
1. Ottenere una carta sostitutiva
Se v’è stato detto che sei in una violazione dei dati, non chiedere … dire la società che si sia ottenere una nuova scheda o di chiudere il conto. Tu non sei probabilità di ottenere qualsiasi pushback da parte della società già in imbarazzo. Se lo fai, non indietro.
2. Controlla il tuo account online
Non vedo l’ora di controllare quando l’istruzione arriva – verificare oggi. Mantenere il controllo al giorno per almeno 30 giorni dopo la nuova scheda arriva. Se si trova una carica sospetta, contestare immediatamente.
3. Congelare il tuo credito
Se siete coinvolti in una violazione dei dati, chiamare ciascuna delle tre principali agenzie di credito e richiedere che il vostro rapporto di credito essere congelato. Il congelamento non permette a nessuno di accedere vostro rapporto di credito senza la vostra approvazione. I creditori probabilmente non approverà un programma senza avere accesso al rapporto di credito di una persona.
Se siete profondamente preoccupati per potenziali violazioni, è anche possibile congelare i vostri conti in modo proattivo – non c’è bisogno di essere una vittima di frode. Tuttavia, questo passaggio consente di raggiungere qualsiasi tipo di credito eccessivamente ingombrante per voi e ed il potenziale finanziatore, così si potrebbe desiderare di pensare due volte prima di prenderlo.
4. Ordine dei rapporti di credito
È possibile ottenere un rapporto di credito gratuito ogni anno da ciascuna società di informazioni creditizie per legge, ma probabilmente sarete eleggibili per più frequenti rapporti liberi, se tu eri già vittima di una frode. Anche se non sono ancora stati mirati, essere proattivi e dare un’occhiata ai vostri rapporti liberi. Idealmente, è possibile ordinare uno ogni quattro mesi sfalsando le richieste attraverso le tre principali agenzie di credito di segnalazione, in modo da poter essere meglio coperti attraverso l’intero anno.
5. Guarda per phishing
Solo perché i ladri hanno il numero della carta di credito non significa che hanno anche la data di scadenza e il numero CVV di tre o quattro cifre. Attenzione di phishing, una truffa in cui il ladro potrebbe inviare una e-mail o chiamata nel tentativo di ottenere il resto delle informazioni. Non dare le informazioni a nessuno a meno che non li chiami. Se qualcuno lascia un messaggio, andare al sito web della società e trovare un numero di telefono per accertarsi che corrisponda ciò che la persona nel messaggio fornito. Per una sicurezza ancora maggiore, chiamare direttamente l’azienda e assicurarsi che la persona che ti ha chiamato è legittimo.
6. Non Registrati per la protezione ad alto prezzo frodi
Nel panico del momento, si potrebbe essere tentati di sborsare centinaia di dollari l’anno per i servizi di monitoraggio del credito. Non farlo. Esaminando da vicino le informazioni ottenute gratuitamente, è possibile monitorare il proprio account. Se una società fornisce le informazioni per voi gratuitamente, assicurarsi di annullare il servizio prima della data di rinnovo.
7. essere intelligenti su password
Non si ha intenzione di prevenire violazioni impiegando tutte le regole della password, ma non si sa che tipo di ladri di informazioni stavano per rubare. Utilizzare password complesse (quelle lettere e numeri casuali) e cambiare frequentemente. Ricordate, se è facile per te da ricordare, probabilmente è facile per un cyberthief esperto di crack.
Si consiglia inoltre di usufruire di misure di sicurezza addizionali come l’autenticazione a due fattori in grado di offrire uno speciale codice di un tempo per un dispositivo di fiducia, come ad esempio un telefono cellulare. Questo fornisce un livello secondario di protezione che richiede il possesso fisico del vostro dispositivo prima di consentire un accesso in sconosciuto ai vostri conti. Nuovi tipi di autenticazione, come Face ID e Touch ID su iPhone stanno lentamente sostituendo le password come un mezzo legittimo per concedere una persona l’accesso alle informazioni finanziarie sensibili.
La linea di fondo
Se non siete stati ancora una vittima, agire in modo proattivo per farsi meno vulnerabile. Se si dispone, non il panico. Sta andando a prendere tempo per cancellare tutto, ma non pagherà per tutte le spese che non erano tuoi. Chiamate il vostro carta di credito, raccontare loro tutte le spese non corrette e di essere paziente come funziona per eliminarli dal tuo conto.
Nel frattempo, continuare a monitorare il rapporto di credito e di carte di credito bollette per eventuali ulteriori segni di attività non autorizzate.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.