Carta di credito tariffa promozionale, spesso corto circuito a “tasso di promo,” è un basso tasso di interesse offerto sul saldo della carta di credito per un certo periodo di tempo. La tariffa promozionale è spesso un tasso di interesse introduttivo offerto solo durante i primi mesi dopo aver aperto il conto della carta di credito. Di tanto in tanto, alcune emittenti di carte di credito offrono tariffe promozionali per gli utenti di carte di credito esistenti.
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Tariffe promozionali durare per un certo periodo di tempo
La legge federale prevede che i tassi di promozione devono avere una durata di almeno sei mesi.
Alcuni dei migliori carte di credito hanno tassi promozionali che durano ben 18 mesi. Alcune carte di credito esprimono la tariffa promozionale come un certo numero di cicli di fatturazione che può essere inferiore rispetto allo stesso numero di mesi. Ad esempio, un tasso di promo ciclo di fatturazione 10 sarebbe durato circa 8 mesi (assumendo un ciclo di fatturazione di 25 giorni).
Si potrebbe perdere la tariffa promozionale prima del periodo promozionale scade se si diventa più di 60 giorni in ritardo sul pagamento con carta di credito. Una volta che hai perso la tariffa promozionale, non sarà possibile tornare indietro, anche se successivamente effettuare i pagamenti in tempo.
Alcuni saldi Get Promo Tariffe
Negli anni passati, era più comune per tariffe promozionali per essere offerti soltanto per i saldi trasferiti. Tuttavia, più emittenti della carta di credito stanno estendendo le tariffe promozionali per acquisti e trasferimenti di equilibrio. Anticipazioni di cassa raramente ricevono i tassi di interesse promozionale.
Pagando Conti presso promozionali Tariffe
Per legge, gli emittenti di carte di credito sono tenuti ad applicare il pagamento minimo ai saldi con il più alto tasso di interesse.
Tutto ciò al di sopra del minimo può essere applicato al saldo tasso più basso. E ‘meglio limitare le transazioni con carta di credito a un solo tipo – quello che ottiene il tasso promozionale – almeno fino a quando la tariffa promozionale scade. In questo modo si può essere sicuri che il pagamento sta per l’equilibrio con il miglior tasso di interesse.
Pagare il saldo prima della scadenza per ottenere il massimo della vostra tariffa promozionale. In caso contrario, si perde il vantaggio di avere un tasso di interesse anormalmente basso. Questo è particolarmente vero quando la tariffa promozionale si applica ad un trasferimento di equilibrio.
Attenzione APRS High Post-promozionali
Essere preparati per il tasso di interesse di aumentare in modo significativo quando il tasso promozionale scade. In realtà, si dovrebbe sapere qual è il tasso di interesse post-promozionale sta per essere prima di accettare l’offerta. Potrebbe cambiare idea circa l’affare completamente.
Da non confondere con interessi differiti
piani di finanziamento di interesse passivi sono spesso promossi in modo simile a 0% offerte introduttiva. Lo stesso e fraseggio “Nessun interesse” “0%” spesso accompagna queste offerte, tuttavia, l’interesse differito è molto diverso e non in senso buono. Con il finanziamento interessi passivi, è necessario pagare l’intero saldo per evitare di pagare interessi. Se avete qualche equilibrio rimane dopo il termine del periodo promozionale, il pieno interessi retrodatati al primo giorno del saldo è aggiunto al tuo account.
Con un aprile promozionale, qualsiasi saldo non pagato non matura interessi fino a quando il periodo promozionale si conclude.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.