Per una minoranza significativa di investitori, l’obiettivo di costruire un portafoglio di investimento non è semplicemente quello di raggiungere l’indipendenza finanziaria, ma, piuttosto, per arricchirsi; di avere abbastanza soldi per fare quello che vogliono, quando vogliono, mentre stabilisce trasferimenti di attività generazionale attraverso strutture come i fondi fiduciari e società in accomandita di famiglia così il loro figli, nipoti e, in alcuni casi, pronipoti, godere di benessere o la ricchezza dalle scorte , obbligazioni, immobili, imprese che operano privati, e altre attività dispersi in tutto l’albero di famiglia.
Non è un compito facile, ma è uno che milioni di persone hanno compiuto.
Al centro del processo di diventare ricchi dal vostro portafoglio di investimenti è la generazione di reddito; in realtà fare soldi, mettendo quei soldi per lavorare in beni produttivi aggiuntivi, poi, come le istruzioni su una bottiglia di shampoo, “Wash. Sciacquare. Ripetere”. Dato abbastanza tempo, il potere di compounding funziona la sua magia e ben presto il vostro denaro è fare più soldi di quanto si potrebbe mai immaginare. In questo articolo, stiamo andando a prendere una sorta di visione larga base, accademico dei diversi meccanismi attraverso i quali un portafoglio genera liquidità supplementari per i proprietari di capitale di godere.
Table of Contents
- 1 # 1: guadagnare interessi sul reddito on Money prestarti
- 2 # 2: raccogliere i dividendi in contanti da parte delle imprese il proprietario in tutto o in parte
- 3 # 3: possedere un business che cresce, Have It reinvestire il profitto per voi, e poi vendere la puntata ad un prezzo superiore di quanto pagato
- 4 # 4: Qualcosa propria di valore (come Real Estate) e noleggiare a qualcuno che bisogni o desideri in cambio di contanti
# 1: guadagnare interessi sul reddito on Money prestarti
Alcuni investitori prestano direttamente denaro. Una delle mie nonne messo anni a sviluppare il suo uovo risparmio nido e poi, uno o due decenni fa, ha cominciato direttamente sottoscrizione mutui per i mutuatari ad alto rischio, assicurando le cambiali dalla struttura sottostante, spesso a tassi intorno al 13% annuo.
Ha fatto funzionare solo all’interno di una piccola gamma di comunità e città con la quale aveva avuto familiarità per più di 70 anni. In molti casi, avrebbe né vendere i cambiali alle banche una volta che la storia di pagamento era stato stabilito o lei sarebbe ottenere rifinanziato fuori l’affare, una volta che l’acquirente era in grado di beneficiare di un mutuo tradizionale.
In effetti, è stata “affittando” il suo denaro a persone che ne avevano bisogno di acquistare una casa. Ha controllato il suo rischio e mantenuto una grande abbastanza portafoglio di queste proprietà che, quando uno di loro inevitabilmente è andato in preclusione, che è accaduto di tanto in tanto, ha affrontato senza difficoltà fino a quando il processo è stato completato.
Altri investitori preferiscono investire in obbligazioni emesse da governi municipali, aziende o altri enti. Queste emittenti di obbligazioni quindi utilizzare il denaro raccolto per costruire fabbriche, scuole, ospedali, stazioni di polizia, espandersi in nuovi mercati, lanciare campagne pubblicitarie o qualsiasi altri scopi sono stati menzionati nel prospetto offerta obbligazioni. Se tutto va bene, il proprietario riceve legame controlli margine di interesse per posta – o, in questi giorni come è più spesso il caso, direttamente depositati in un conto di intermediazione o di deposito globale – fino alla scadenza dell’obbligazione, a quel punto l’intero capitale viene rimborsato e il legame cessa di esistere.
# 2: raccogliere i dividendi in contanti da parte delle imprese il proprietario in tutto o in parte
Quando si acquista un business, se si sta parlando il negozio di droga angolo o un pezzo di un conglomerato molto più grande, come ad esempio una quota di azioni in Berkshire Hathaway, United Technologies, o General Electric, si ha la possibilità di raccogliere i dividendi in contanti.
Questo denaro rappresenta una parte del profitto che il Consiglio di Amministrazione della società decide di posta fuori ai proprietari in base alla loro partecipazione complessiva nel settore. Il patrimonio di più (proprietà) di avere e / o il profitto più una società produce, più alto sarà il dividendi sono suscettibili di essere.
A partire da agosto 2016, una quota di McDonald Corporation, la più grande catena di ristoranti al mondo, paga $ 3.56 di dividendi in contanti per anno. Se si possiede 100 azioni, riceverete $ 356. Se si possiede 1.000.000 azioni, riceverai $ 3.560.000. Questi controlli appaiono indipendentemente dal fatto che lo stock è aumentato o diminuito di valore per l’anno perché sono finanziati dai risultati operativi sottostanti della società stessa; il denaro prodotto dalla riscossione delle entrate da affiliati che vendono cheeseburger, patatine fritte, frullati di cioccolato, pepite di pollo, torte di mele, panini per la colazione e caffè.
Anche quando l’azienda deve affrontare venti contrari, stessa attività del McDonald è abbastanza successo che il dividendo è cresciuta notevolmente nel corso degli anni, decenni e generazioni. E ‘stata una grande forza di costruzione di ricchezza per coloro che possiedono parte dell’impero globale e vogliono diventare ricchi. Infatti, dal momento che McDonald prima pagato un dividendo per tutto il tragitto, nel 1976, ha aumentato il payout ogni anno, senza eccezioni, a tassi aggregati che l’inflazione del tutto nano. Negli ultimi 15 o 20 anni dimostrano il modello. Guardando il periodo di tempo massimo che possiamo trovare su una recente foglio lacrima Value Line Survey per gli investimenti, nel 1999, una quota di McDonald ha pagato un dividendo di $ 0,20. Anche quest’anno, come già sapete, il tasso di dividendo è di $ 3.56. Questo è un aumento di 17.8x, o di un tasso di crescita annuo composto 19.72%. Non c’era bisogno di fare nulla oltre a appendere al vostro magazzino e tu eri inondato con più soldi ogni anno.
# 3: possedere un business che cresce, Have It reinvestire il profitto per voi, e poi vendere la puntata ad un prezzo superiore di quanto pagato
Quando si acquista un bene a un prezzo e venderlo ad un prezzo superiore, il profitto è chiamato una plusvalenza. Gli imprenditori possono spesso godere di questo risultato prendendo profitto generato dalla società e reinvestire nella crescita in modo da futuri profitti sono più alti. Un esempio potrebbe aiutare. Immaginate che si possedeva un albergo e continuamente arato i tuoi guadagni di nuovo nella costruzione di alberghi aggiuntivi. Venticinque anni passano. Se sei riuscito vostra allocazione del capitale con saggezza, e le imprese stesse sono di alta qualità (si fa un buon lavoro camere di riempimento, il personale sa come andare nella comunità e tamburo up aziendale per ottenere le prenotazioni di eventi speciali, siete abili a vendita di servizi avanzati per ottenere più fuori di ogni ospite, ecc), probabilmente stai andando a ricevere un prezzo molto più elevato rispetto alla somma dei profitti aggregati che avete reinvestito quando si va a vendere la tua puntata. Ciò accade perché il capitale si sta vendendo ha più valore; più edifici, più entrate e più profitto. E ‘simile a cuocere una torta; le uova, la farina, zucchero, olio, e altri ingredienti si uniscono per formare qualcosa di molto più impressionante rispetto alla somma delle parti.
E ‘importante comprendere le plusvalenze e dividendi in contanti non si escludono reciprocamente. In realtà, quasi sempre vanno di pari passo, una volta una società è ben consolidata e proficua. Alcune delle aziende di maggior successo nella storia fatta loro azionisti ricchi perché entrambi sono cresciuti in valore e fornito un flusso di utili pagati agli azionisti. Ad esempio, un investimento di $ 10.000 in Wal-Mart, al momento della sua IPO nel 1970 vale più di $ 10.000.000 tra dividendi in contanti reinvestiti e crescita del valore del business, come negozi srotolato in tutta l’America. Una quota singola di The Coca-Cola Company ha acquistato per $ 40 alla sua offerta pubblica iniziale nel 1919, con i dividendi reinvestiti, è ora un valore di più di $ 15.000.000.
Queste aziende mantenuto un sacco dei loro guadagni e la crescita finanziati. Questa crescita ha permesso al tasso di dividendo di aumentare ogni anno, pure. Quando si guarda a entrambe queste cose insieme – le plusvalenze e dividendi – si chiama rendimento totale.
# 4: Qualcosa propria di valore (come Real Estate) e noleggiare a qualcuno che bisogni o desideri in cambio di contanti
V’è un grande vantaggio per fare soldi da questo tipo di investimento e ha a che fare con le tasse. Al momento questo articolo è stato pubblicato nel 2016, se sei un investitore ordinario, probabilmente non avrebbe dovuto pagare le tasse 15,3% lavoro autonomo sul reddito da locazione che un piccolo imprenditore avrebbe dovuto pagare. Questo significa reddito passivo guadagnato da questa fonte possa comportare un aumento permanenza contanti in tasca, invece di andare al governo. Una volta ho scritto su un uomo che conosco che ha un patrimonio netto di diversi milioni di dollari e paga molto poco le tasse a seguito delle sue strategie di investimento, parte del quale comprendeva l’acquisto di edifici istituzionali e affittarli. Questo può essere un modo intelligente per diventare ricchi, e un sacco di persone hanno fatto proprio così, con portafogli immobiliari sviluppate, acquisite, accumulato, e nutrito nel tempo.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.